Инвестиции в драгоценные камни. Процедура покупки-продажи камней. Инвестиции в платину. Покупка неоправленных драгоценных камней с сертификатами или не ограненных камней
Самый надежный драгоценный камень как объект для инвестирования средств — бриллиант.
То, что бриллиант не обесценивается с годами — это факт (хотя, это спорно и во многом это мнение инспирировано монополистом — ). Именно поэтому даже если не удастся заработать на нем, то уж точно деньги потеряны не будут.
Однако не каждый камень имеет одинаковую ценность и, соответственно, доход будет различный. Самые привлекательные как объект вложения средств, но и наиболее дорогие — круглые бриллианты большого размера (10 карат и выше), которые купить очень сложно простому обывателю. Продают их лишь эксклюзивным клиентам, которые покупают не один камень, а вкладывают в них миллионы долларов. Наиболее распространенные и доступные — 1-каратные камни (400-500 тыс.руб.).
Предложение упадет, и, если мир продолжит восстановление экономики, спрос будет расти. Бриллианты отличаются от золота тем, что им лучше, когда время хорошее. Но инвестирование в алмазы, будь то фактические камни или акции компании, невероятно рискованно, поэтому инвесторы должны только вкладывать в них небольшую часть своих денег.
«Покупка алмазов - это очевидный способ инвестирования, но инвесторы должны учитывать, смогут ли они безопасно хранить их». У каждого камня также должна быть надпись лазера, соответствующая его сертификату, который должен проверяться независимой третьей стороной.
На что обратить внимание при выборе бриллианта:
Есть правило 4С - carat, colour, cut and clarity (караты, цвет, огранка и чистота) - четыре критерия инвестиций в бриллианты, чьё сочетание определяет стоимость камня.
- чистота (13 групп);
- огранка;
- вес в каратах;
- цвет (15 групп).
Чем выше данные показатели, тем дороже камень, тем выгоднее в него вкладывать инвестиции. Самые рентабельные — первые 5 групп. На следующие цена может быть ниже на 15%-30%. Различие между показателями незаметны на первый взгляд неосведомленному человеку, без помощи опытного ювелира не обойтись. Приобретать следует только сертифицированные (иначе их не вывезешь за границу), неограненные камни. Дешевле всего обойдется покупка непосредственно у органщиков, их цена будет ниже по сравнению с ценой в магазин.
Что касается прибыли, которую может получить инвестор, то максимальная за год составит 15% стоимости камня, а минимальная — 3%. В среднем чаще всего выходит 9%-10% в год. Бриллианты — это долгосрочные инвестиции, которые не приносят стабильно одинакового процента прибыли (размер может меняться в зависимости от насыщенности рынка драгоценных камней на момент продажи, от моды на ту или иную форму камня, из-за уровня инфляции в стране). Тем не менее, бриллиант — один из немногих камней, который никогда не выйдет из моды у ювелиров. Это крупная инвестиция, которую можно уместить в ладони.
Ясность относится к тому, насколько чистым является камень, но это менее важно в цветных камнях - хотя вам не нужен камень, в котором есть очевидные знаки или включения. Карат - это размер бриллианта, который может иметь еще больший эффект на цену, когда дело касается цветных камней.
В то время как бриллиант белого цвета с одним каратом примерно в четыре раза дороже белого бриллианта с половиной карата, один карат синий камень может быть в 50 раз дороже, чем половина его размера. Но самое главное - интенсивность цвета - маленький красный камень более ценен, чем большой розовый.
Есть еще один нюанс — реализация бриллианта. Если его продать напрямую в ломбард или магазин, цена будет существенно ниже рыночной. Возможно продать за границей, только скорее всего придется пройти дополнительную сертификацию там, поскольку российской не всегда доверяют (рекомендуется предварительно изучить статью УК РФ «Незаконный оборот драгоценных металлов, природных драгоценных камней или жемчуга»).
Корминд говорит: Без колебаний, это пример того, где размер не имеет значения. Самое главное - качество цвета. Это может быть субъективным, но на самом деле вам нужен самый яркий цвет. Например, с розовыми тонами, что вы действительно хотите, это розово-розовое.
Снижающиеся депозиты представляют собой надвигающуюся нехватку, а также возможность для инвесторов. Хотя богатые традиционно собирали драгоценные камни, алмазы не были частью формального портфеля стоимости, такого как золото, деньги и акции. Сильный спрос и снижение мирового производства разжигают интерес к драгоценным камням как долгосрочный актив, который со временем растет.
Неплохим вариантом реализации может стать следующий вариант: изготовить и продать его. При этом можно как получить довольно хорошую прибыль (до 70%), так и прогадать (неудачно выполнено изделие, непопадание в модные тенденции этого периода и т.д.). В любом случае, изделие с бриллиантом будет куплено всегда, однако срок его реализации будет различным.
Мы видим переход на алмазы как в качестве класса активов, так и в качестве ценного валютного суррогата, особенно для ультра-богатых, поскольку как геополитика, так и глобальная денежная система становятся более неустойчивыми с постоянным количественным смягчением, - говорит г-н Филион.
Большинство алмазов в мире были сформированы глубоко в земле миллионы лет назад - в некоторых случаях до 300 километров. Их обычно выводят на поверхность вулканической активностью - в трубах личинки. Эти трубы затвердевают и становятся алмазоносными кимберлитами, которые ищут горняки.
Инвестиции в драгоценные камни
Остальные цветные камни довольно сильно зависят от модных тенденций, поэтому прогнозировать рост их стоимости обычно сложно. Если анализировать показатели мировых аукционов, то места в зависимости от максимально стоимости, которую удалось выручить за камень в разные периоды времени, распределяться следующим образом:
Однако трубы чрезвычайно редки. «За 25 лет не было никакого крупного открытия кимберлитов», - говорит г-н Филион. Растущий средний класс в Латинской Америке, Африке, России и странах Азии, где потребители проявляют повышенный интерес к участию в бриллиантах и свадебным украшениям, добавит спрос на драгоценные камни, говорит Бэйн.
Искусственные алмазы могут быть изготовлены, а некоторые из них очень хороши. Однако при правильном оборудовании подделки можно легко идентифицировать и точно так же, как с высококачественными копиями заветного искусства, коллекционерам и инвесторам они бесполезны.
- Бриллианты (самая дорогая цена в 1,5 млн.долл. была выручена за розовый бриллиант, за голубой и синий — по 400 тыс. долл.);
- Рубины (цена достигла 100 тыс. долл.);
- Изумруд (реализован за 80 тыс.долл);
- Сапфир (реализован за 80 тыс. долл).
Неоспоримое преимущество бриллианта перед всеми остальными драгоценными камнями — он всегда вне тенденций моды и всегда в моде.
Даже когда речь идет исключительно о реальных драгоценных камнях, есть бриллианты и есть бриллианты. По словам Пол Зимниски, независимого аналитика и консультанта по алмазам из Нью-Йорка, только лучшие качественные брызги, которые сделают инвестиционный класс, и, следовательно, являются самыми дорогими.
«На реальной основе, скорректированной с учетом инфляции, производительность большинства алмазов действительно не была такой впечатляющей по сравнению с другими классами активов», - отмечает Зимниски. Только лучшие, самые редкие, самые желанные бриллианты превзошли: блюз; гвоздики; красные; и более крупные безупречные белые.
Драгоценные камни являются прекрасным аксессуаром и незаменимым атрибутом роскоши. Тем не менее, мало кому приходит в голову, что они являются прекрасным предметом для продуктивного инвестирования своих средств. Отличительной особенностью от валюты является тот нюанс, что благородные камни не испытывают таких пагубных экономических явлений, как: инфляция, дефляция и неблагоприятные ценовые колебания. Помимо всего, камни всегда держат цену на высоком уровне, так как пользуются огромным спросом среди людей с различным денежным состоянием, в особенности это относится к золотым ювелирным украшениям, в которые инкрустируются драгоценные камни высокого уровня пробы.
«С ценовой точкой этих алмазов, начиная с высоких десятков и сотен тысяч долларов, база инвесторов ограничена». Бриллианты, однако, сложнее приобрести, так как в настоящее время для них нет подобных инвестиционных инструментов. Вместо этого покупки физических камней должны производиться дилерами или специализированными розничными торговцами.
Также растет рынок алмазных слитков - запечатанных карточек, содержащих камни инвестиционного качества. Это самый простой способ попасть в алмазный бизнес. Однако до тех пор, пока алмазы не будут куплены с легкостью других инвестиционных товаров, они вряд ли станут частью среднего портфеля. Есть разговоры о том, что Сингапурская алмазная инвестиционная биржа рассматривает возможность запуска регулируемой электронной биржи, но до тех пор, пока это не произойдет, она будет предоставлена ультра-богатым, чтобы преследовать драгоценные драгоценные камни.
Лучше всего скупать драгоценные камни во время экономического упадка, когда спрос на них достаточно низок. Это будет являться прекрасным капиталовложением, так как спустя определённое время цена на камни возрастет в разы! Естественно, стоит отдавать себе отчёт в том, что это будет являться достаточно длительным инвестированием и приток прибыли придётся ждать достаточно долго. Выбор момента покупки драгоценных камней является наиболее важным фактором, который напрямую будет обуславливать качество и прирост денежных средств от потенциальной инвестиции. Здесь всё достаточно просто: чем дешевле вы купите камни, тем дороже вы сможете продать их в будущем!
Тем не менее, тот факт, что интерес вызван камнями инвестиционного качества, является хорошей новостью для развивающихся рынков драгоценных камней, таких как Дубай. Эмират заявил, что хочет взять на себя Антверпен в качестве алмазного рынка, настаивая на том, чтобы стать главным выбором для ближневосточных и азиатских покупателей. Сингапур является еще одним претендентом на региональную торговлю алмазами.
В настоящее время у Дубая есть преимущество перед соперниками. У этого есть деньги и является домом для многих людей с высокой сетью. В настоящее время Антверпен набирает тяжелую погоду, так как кредит для промышленности иссяк в последующие годы волатильности на алмазном рынке.
Всего насчитывается три концептуальных варианта для инвестирования своих средств в драгоценные камни, а именно: приобретение камней с сертификатом, покупка различных ювелирных украшений, скупка акций, которые подкреплены ценой на камни.
Покупка сертифицированных благородных камней
Они начали финансирование после того, как Антверпенский алмазный банк, продолжающий работать почти столетие, закрыл свои глобальные операции в прошлом году. С осторожностью Дубай может взять на себя ту роль, которую бельгийский город играл в отрасли, и в то же время разрабатывать новый класс активов для ультра-богатых инвесторов. Остается лишь избежать очевидных ошибок, например, разрешить конфликтные алмазы - незаконно добытые или проданные для финансирования насилия - хотя в настоящее время серьезных конфликтов в крупных алмазных районах Африки нет.
Достаточно выгодным капиталовложением является покупка неоправленных драгоценных камней, которые прошли все нужные экспертизы по оценке качества в независимых лабораториях и имеют сопроводительный сертификат. В сертификате указываются данные о камне, его антропометрические данные, физико-химические свойства. Помимо всего, в сертификате указываются и такие нюансы, к примеру, как количество сколов и трещин. Чем больше механических повреждений имеет камень, тем меньше будет и его рыночная стоимость. За границей основным критерием качества сырья является наличие паспорта, в котором указываются данные, реже предоставляются и сертификаты качества, выданные независимыми лабораториями по оценке качества.
«Наличие строгих руководящих принципов, позволяющих только разрешать торговлю и производство этически добытых камней, является обязательным для региона, чтобы добиться успеха на более длительный срок», - заключает г-н Зимнимский. Каждый покупатель и поклонник драгоценных камней знаком с терминами драгоценных и полудрагоценных. Есть четыре драгоценных камня, а именно: алмаз, рубин, сапфир и изумруд. Традиционно эти камни управляют премиальными ценами, потому что они чрезвычайно редки с яркими цветами.
Обычное различие между этими заслуженно знаменитыми драгоценными камнями и их полудрагоценными кузенами связано с неправильными представлениями, поэтому давайте попробуем отличить мифы от реальности. Можно было бы подумать, что классификация драгоценных и полудрагоценных материалов насчитывает много веков. Фактически, различие между этими двумя относится только к девятнадцатому столетию, когда использование термина полудрагоценного буквально описывает драгоценный камень менее коммерческой ценности, чем драгоценный камень.
Приобретать камни такого рода лучше всего у проверенного дилера, у которого вы сможете получить все сопроводительные бумаги, подтверждающие подлинность приобретаемого вами сырья. У дилера вы сможете приобрести исключительно сам камень или же ювелирное украшение. Стоит отметить, что покупка обойдётся намного дешевле, чем в каком-либо магазине.
Знаете ли вы, что аметист - самый традиционный драгоценный камень?
Фактически, в традиционный список входят удивительные участники, такие как жемчуг и опал. Единственная причина, по которой аметист был реклассифицирован как полудрагоценный камень, заключается в том, что крупные месторождения были обнаружены в Бразилии и Уругвае в первой половине девятнадцатого века. Бриллианты на сегодняшний день являются самыми мифическими из всех драгоценных камней. Однако эти мифы носят скорее современный, чем древний характер. Традиционно цветные драгоценные камни, такие как рубин и сапфир, были реже алмазов и поэтому считались более бесценными.
Бесспорно, стоит понимать тот факт, что это будет являться достаточно длительным инвестированием и прибыли, порой, придётся ждать не один год. Однако при этом сертифицированные и качественные камни не теряют свою рыночную стоимость со временем, а даже наоборот. Вполне возможно, что спустя несколько лет, инвестор сможет продать купленные им ранее камни в несколько раз дороже. Тем не менее, драгоценные камни невозможно использовать в качестве ювелирных украшений, так как это физически невозможно, соответственно теряется эстетическая ценность.
Итак, драгоценные драгоценные камни больше не ценятся за их редкость?
Однако в 20 веке большие находки в Южной Африке создали более богатые запасы алмазов, и воспринимаемая ценность алмаза поднялась до такой степени, что она находится на вершине списка драгоценных камней в сознании покупающей общественности. На самом деле, такой огромный запас от крупных находок в Южной Африке и так мало требовалось, чтобы британские финансисты из южноафриканских шахт были в опасности потерять свои инвестиции. Поэтому особое положение бриллианта как драгоценного камня может можно отнести к монополии экономики и социальной инженерии.
Приобретение ювелирных изделий
По своей сути, покупка ювелирных изделий является недостаточно практичной, если преследовать цель вложения своих средств. Это связано с тем, что на драгоценный камень, инкрустированный в украшение, может в значительной мере влиять и стоимость оправы изделия, цена работы ювелира-мастера и прочие сопутствующие факторы. В итоге, фактическая розничная цена изделия может оказаться в несколько раз выше рыночной цены самого драгоценного камня. Намного проще будет приобрести неоправленный камень и заказать работу у ювелира сделать из него какое-либо украшение. Отмечу, что достаточно много людей покупают неоправленные камни, затем делают из них ювелирные украшения, затем благополучно продают их. Это является весьма прибыльным инвестированием, так как, даже несмотря на все издержки производства, фактическая прибыль от данной операции может составить как минимум 50 процентов.
Редкие полудрагоценные камни, такие как александрит, гранат, цаворит и танзанит, могут быть столь же дорогими, как рубин и сапфир. Незначительное различие между драгоценными и полудрагоценными означает, что эти термины стали бессмысленными для многих. Американская ассоциация торговли драгоценными камнями уже добавила в свой Кодекс этики следующий язык: Членам следует избегать использования термина «полудрагоценные»при описании драгоценных камней.
По правде говоря, вы можете зарабатывать деньги при инвестировании в драгоценные камни. Однако, как и любые инвестиции, вы должны быть осведомлены о природных драгоценных камнях и действовать с большой осторожностью и здравым смыслом. Вот несколько советов по инвестированию в драгоценные камни.
Можно сделать вывод, что ювелирные изделия пользуются большим спросом, чем просто драгоценный камни, соответственно реализовать ювелирное изделие будет намного проще. Тем не менее, никто не сможет в точности сказать, сколько времени уйдёт на эту самую реализацию товара. Может получиться и так, что ювелир создаст для украшения весьма специфический дизайн (на любителя), что может значительно увеличить сроки реализации. По большей мере, ювелирные изделия приобретаются с эстетической целью, но они могут и являться достаточно хорошим инструментом для прибыльного инвестирования. Также стоит учесть тот факт, что чем более благородные материалы были использованы при производстве украшения, тем дороже оно будет в будущем.
Если вы заинтересованы в покупке драгоценных камней в качестве инвестора, не ходите в элитные ювелирные магазины. Вам лучше покупать рыхлые драгоценные камни у оптового торговца драгоценными камнями и драгоценными камнями. Кроме того, вы можете получить более выгодную сделку, купив лоты, а не отдельные камни. Если вы только начинаете собирать рыхлые драгоценные камни, моя рекомендация - начать с 50 карат.
Не беспокойтесь о разрезе камня. Грубые драгоценные камни также обладают потенциалом для инвестиций. Хитрость заключается в том, чтобы купить грубые драгоценные камни по цене, которая позволяет вам сделать ваши камни гранеными. Если вы не резчик драгоценных камней, вам придется заплатить кому-то, чтобы вырезать свои драгоценные камни. Установка камней также требует навыков.
Группы изделий из драгоценных камней и металлов
-
1) Эксклюзивные. Такие изделия являются весьма редкими и выходят в тираж, обычно, не более чем 20-30 экземпляров.
2) Антикварные. Изделия такого рода будут иметь достаточно высокую цену благодаря создателю. По сути, если изделие было изготовлено именитым автором, то его по определению можно считать антикварным. Обычно данные украшения значительно растут в цене со временем.
3) Изделия с крупными драгоценными камнями. В данном случае, огромную роль в ценообразовании будет иметь именно качество инкрустированного драгоценного камня. На цену повлияет размер камня, его свойства, отсутствие химических повреждений и наличие сертификата со всеми сопроводительными документами.
В общем, ювелирные изделия и драгоценные камни можно легально продать следующими способами:
Свободные драгоценные камни могут быть довольно дешевыми. В худшем случае, драгоценные камни увеличиваются в цене по темпам инфляции. Как только закончите, у ювелирных изделий есть потенциал для получения большей прибыли. С точки зрения инвестора, чем больше разница между оптовой и розничной ценой, тем больше будет ваша прибыль.
Когда придет время продавать свои драгоценные камни, ювелирные магазины являются вероятным источником. Вы также можете попробовать продать их в ломбарде или на аукционе. Как упоминалось выше, покупка и продажа драгоценных камней требует знаний и здравого смысла. Тщательно найдите время, чтобы изучить рынок, и знайте ценность ваших драгоценных камней.
1) Ломбард.
2) Ювелирный магазин.
3) Аукцион драгоценных камней и ювелирных изделий.
Первый и второй вариант являются достаточно нерентабельными. В данном случае вы получите максимум 70 процентов от рыночной стоимости товара. Аукцион является самым подходящим образом, для того, чтобы наиболее выгодно продать ювелирное изделие или камень. Но существует нюанс — выбирать стоит лишь крупные и сертифицированные аукционы. Именно там и происходит наиболее крупный аукционный оборот, соответственно, инвестор будет иметь все шансы для выгодного сбыта украшений и камней.
Покупка акций, подкреплённых ценой на драгоценные камни.
На данный момент не существует таких инструментов, чья цена бы напрямую зависела от цен на камни. Тем не менее, в Голландии и Израиле находятся биржи благородных камней. В основном, главным инструментом торговли на них являются бриллианты. Однако торги происходят в закрытом режиме и учитывать рыночные котировки на бриллианты в реальном времени невозможно. Именно поэтому бытует мнение, что ценообразование на данных биржах является достаточно спорным и по своей природе непрозрачным.
Надеюсь, статья была полезной и познавательной. Постараюсь порадовать в ближайшее время еще другими обучающими статьями.
Любые вопросы можете задавать в Skype andrew_investor или пишите на e-mail: admin@сайт . И не забывайте подписываться на мои группы.
