Что нужно чтобы открыть расчетный счет ип. Какие документы необходимы для открытия счета ип

В этом месяце я открывала для себя расчетный счет в банке для ведения предпринимательской деятельности. В разных банках оказались разные требования к пакету необходимых документов для открытия счета.

Так Сбербанку было достаточно моего присутствия с оригиналами свидетельства о постановке на учет в налоговой (ИНН), свидетельства о регистрации в качестве ИП и моего паспорта . Для этого банка заверять нотариально копии документов не надо, также не надо оформлять банковскую карточку с образцом подписи и печати. Все эти услуги входили в стоимость открытия счета, что в принципе удобно.

В банке, где в итоге я и открыла расчетный счет, перечень документов для открытия счета для ИП был существенно шире. Понадобились нотариально заверенные копии следующих документов: свидетельство о постановке на учет в налоговой, свидетельство о регистрации в качестве ИП, выписка из ЕГРИП плюс нотариально заверенная банковская карточка с образцом подписи и печати. Банковскую карточку можно было оформить в самом банке за дополнительную плату, но так как все равно пришлось посещать нотариуса, то я заверила банковскую карту у него. Также банк запросил информационное письмо с кодами статистики.

По итогам просмотра требований банков к документам для открытия расчетного счета пришла к выводу, что есть обязательный пакет, а остальное зависит от желания или нежелания банка самостоятельно запрашивать требуемые документы у соответствующих органов.

Имея на руках только оригиналы указанных ниже документов ИП уже может открыть расчетный счет, вернее, найти банк, где ему откроют счет с таким набором документов. Это:

1. Свидетельство о постановке на учет в налоговых органах (ИНН)
2. Документ о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (св-во о регистрации в качестве ИП или св-во о внесении в ЕГРИП записи об ИП, если регистрация была до 01.01.2004)
3. Документ, удостоверяющий личность

В данном случае я рассматриваю простой вариант, без дополнительных сложностей в виде отсутствия гражданства или наличия лицензируемых видов деятельности.

Услуги по заверению банковской карты с образцами подписей и печати предлагают сейчас большинство банков. Нотариус был даже удивлен моей просьбе ее оформить.

Требование предоставить нотариальные копии документов означает, что сотрудники отделения банка, которые принимают документы на открытие счета, не имеют полномочий на удостоверение копий документов.

Требование предоставить выписку из ЕГРИП (или ее нотариально заверенную копию) и информационное письмо из статистики означает нежелание банка связываться с электронным запросом этих документов из соответствующих органов. В свое время я уточнила, почему письмо теперь без печатей и подписей, простая распечатка с кодами, как ее в банк предъявлять? На что получила ответ, что банки имеют возможность сделать запрос по кодам статистики ИП или организации самостоятельно. Думаю, это также касается и выписок из ЕГРИП.

Почему я выбрала вариант, где пакет документов дольше собирать: меня устроили тарифы и расположение отделения банка.

Есть неточности или спорные моменты? Буду рада вашим комментариям, замечаниям и обсуждению.

Если материал был полезен, вы можете отблагодарить автора комментарием, ссылкой, лайком, твитом и тому подобным (см. кнопку share над каждой записью). В общем, оказать маленькое содействие в распространении информации, которая вам была полезна.

• Порядок подачи заявления в банк
• Подача уведомления в ИФНС
• Что нужно учесть при заполнении формы №С-09-1
• Уведомление внебюджетных фондов

Вопрос о том, какие документы для открытия счета ИП необходимо подготовить, пожалуй, один из первых в списке интересующих человека, решившего открыть собственное дело.

Индивидуальный предприниматель может не открывать счет в банке, если такой необходимости нет в его деятельности .

Порядок подачи заявления в банк

Список документов стандартный во всех финансовых организациях, которые могут открывать и вести счета, точный перечень всегда указан на информационных стендах, стойках, его можно уточнить у специалиста в офисе, по телефону, на сайтах организаций и банков всегда представлена данная информация. Оптимальным для начинающего бизнесмена будет выбор банка, в котором не берется ежемесячная комиссия за обслуживание.

В основном пакет документов включает в себя:

1. Свидетельство о государственной регистрации ИП, непосредственно документ либо копия, заверенная в нотариальном органе.
2. Паспорт — страница основных данных и информация о регистрации. Необходимо принести сам документ и снятые с нужных страниц копии, их заберет специалист после сверки с оригиналом.
3. Из Единого государственного реестра ИП потребуется взять выписку — ее, в отличие от других документов для расчетного счета ИП, необходимо сдать не позднее чем через 1 месяц после получения. Запрос на документ можно оформить через онлайн-сервис, по истечении 2 дней его можно забрать в налоговой своего района.
4. Письмо информационного характера из Статрегистра. Получить его можно через несколько дней, предварительно оплатив госпошлину в определенном законом размере.
5. Свидетельство о присвоении идентификационного номера налогоплательщика.
6. Если данный вид деятельности предпринимателя подлежит обязательному лицензированию, в список документов для открытия расчетного счета ИП также войдет соответствующая лицензия.
7. Заявление на открытие счета в данном банке.

У специалистов принимающей организации остаются копии документов. Оригиналы будут нужны лишь для сверки. Копии необходимо предварительно заверить в нотариальной организации.

Справку банк выдаст не сразу. Заявление рассматривается, после чего при предоставлении всех верно оформленных документов выносится решение об открытии счета клиенту.

Для налоговой выдается справка стандартной формы об открытии счета данным индивидуальным предпринимателем.

Необходимо уведомить также внебюджетные фонды.

Вернуться к оглавлению

Подача уведомления в ИФНС

Налоговая должна получить информацию об открытии счета в течение календарной недели. Неуведомление Инспекции Федеральной налоговой службы в срок влечет последствия в виде приличной суммы штрафа. Данное заявление возможно написать только в налоговой службе по месту официальной регистрации. Чтобы не пропустить срок подачи, заполнение формы можно доверить специалисту: в этом поможет любая аутсорсинговая бухгалтерская фирма.

Для оповещения налогового органа необходимо сдать заполненную форму №С-09-1. Написать нужно сразу 2 экземпляра, один остается у предпринимателя на руках, второй передается служащему налоговой. Подтверждением приема информации является штамп и дата принятия.

Сдать ее можно лично в офисе ИФНС либо отправить по почте ценным письмом,с приложением описи вложенных документов, с уведомлением о получении. На карточке почтальона при передаче специалисту фиксируется дата получения письма и ставится штамп организации. Для предотвращения неприятных ситуаций со штрафными санкциями эта карточка сохраняется.

Открытие расчетного счета для ИП – необязательный этап в государственной регистрации законной предпринимательской деятельности. То есть, если предприниматель в своей деятельности может обходиться без расчетного счета, то открывать он его не обязан. Допускается открытие расчетного счета в банке, в органах Федерального казначейства и других финансовых организациях, которые открывают и ведут лицевые счета.

Единого нормативно установленного перечня документов для открытия предпринимателями лицевых счетов в банках, нет. Перечень требуемых документов примерно одинаков, но лучше уточнить его в том банке, в котором предполагается открытие счета.

Перечень можно уточнить:

• на официальном сайте банковского учреждения;
• в службе поддержки банка по телефону;
• по ICQ – в данном случае клиента переадресуют на официальную страницу в сети;
• лично у консультанта банка.

Банки, в основном, требуют следующие документы для открытия счета предпринимателем:

1. Документ, удостоверяющий личность — паспорт. Оригинал и копии страниц с основной информацией и со штампом прописки.
2. Свидетельство о государственной регистрации ИП. Оригинал или заверенная копия.
3. ИНН (свидетельство о регистрации в ИФНС). Оригинал или заверенная копия.
4. Выписка из ЕГРИП (Единого Государственного Реестра ИП). Оригинал или заверенная копия. Документ можно запросить через Интернет и получить готовую выписку в налоговой инспекции. Выписка должна иметь срок давности не более 1 месяца.
5. Информационное письмо из Статрегистра (письмо о присвоении кода статистики), выданное Федеральной службой государственной статистики (Росстатом). Оригинал или заверенная копия. Получить письмо возможно в течение 1-2 рабочих дней, оплатив госпошлину и иные услуги.
6. Лицензия на подлежащие лицензированию виды предпринимательской деятельности.

Для открытия банковского счета нет необходимости сдавать в банк оригиналы документов, установленных в перечне. Допускается предоставление копий. Последние должны быть заверены нотариально или сотрудником банка, который принимает документы. Банк сам предоставляет клиенту бланки заявлений, договоров на обслуживание Интернет-банкинга и т.д.

Заявление об открытии расчетного счета для индивидуальной предпринимательской деятельности рассматривается достаточно длительный срок. При предоставлении всех документов принимается положительное решение об открытии клиентского счета и выдается справка для предоставления в государственные органы.

Уведомление финансовых органов об открытии счета в банке

После получения подтверждения об открытии в банковском учреждении счета (справки) производится уведомление об открытии расчетного счета ИФНС и внебюджетных фондов.

Уведомление налоговых органов

Срок уведомления – 7 календарных дней со дня положительного решения банка об открытии лицевого счета. Пропуск срока влечет взимание штрафа в размере 5000 рублей.

Извещение налогового органа производится в письменной форме путем заполнения формы № С-09-1. Форма заполняется в двух экземплярах. Первый поступает в налоговый орган. Второй сохраняется у предпринимателя. На втором экземпляре налоговый орган ставит штамп, который подтверждает факт получения службой ИФНС уведомления об открытии лицевого счета, с датой принятия. При возникновении какой-либо путаницы экземпляр послужит доказательством соблюдения предпринимателем финансовой дисциплины. Извещение органа налоговой службы об открытии предпринимателем расчетного счета осуществляется только по месту жительства – официальной прописки.

В Интернете можно найти информацию об органе, расположенном по территориальной принадлежности прописки. Также есть образец формы уведомления налогового органа о факте открытия ИП банковского счета. Скачать экземпляр формы № С-09-1 можно на сайте consultant.ru. Там же есть образец заполненной формы уведомления, заполнить которую самостоятельно, по крайней мере, в первый раз, довольно сложно.

Как передать уведомление в налоговый орган

1. Лично передать сотруднику налоговой инспекции. В данном случае потребуется два экземпляра. Один экземпляр передается в налоговый орган, а второй, со штампом, остается у ИП.
2. Почтовое отправление. Форма уведомления направляется в одном экземпляре. Извещение отправляется ценным письмом, сопровождаемым описью вложенных документов, с уведомлением о вручении. После вручения письма сотруднику налогового органа, работник почты передает клиенту карточку, которая фиксирует факт и дату вручения письма. Карточка сохраняется во избежание будущих недоразумений с налоговыми органами и штрафных санкций.

Что нужно учесть при заполнении формы уведомления об открытии ИП банковского счета

• Третий лист формы № С-09-1 не заполняется. Он подлежит заполнению в том случае, когда счет открывается в органах казначейства или иных финансовых учреждениях, осуществляющих банковские функции.
• В графе наименование банка необходимо указывать полное наименование. Узнать его можно непосредственно в банке. Наименование также полностью указывается на экземпляре справки банки об открытии клиентского счета.
• Предпринимателю также потребуется сведения о таких реквизитах банка как: ИИН, БИК, КПП.
• Форма, заполненная в электронном виде, не должна иметь никаких помарок, дополнений и (или) изменений, сделанных от руки.

Уведомление внебюджетных фондов об открытии лицевого счета ИП

Индивидуальные предприниматели об открытии клиентского счета в банковском учреждении обязаны уведомить внебюджетные фонды:

• пенсионный Фонд РФ;
• фонд Социального Страхования РФ.

Срок извещения ФСС и ПФР составляет 7 дней.

Извещение Пенсионного Фонда

Официальной формы уведомления об открытии лицом, осуществляющим индивидуальную предпринимательскую деятельность, счета в банковском учреждении нет. Тем не менее, существует образец формы, которая разработана в ПФР и «рекомендуется» им. Найти образец формы можно в подразделениях фонда и на странице сайта. Для удобства пользователей там же присутствует образец заполненной формы. Форма предоставляется в ПФР в двух экземплярах. На втором – контрольном – экземпляре ставится отметка с датой принятия.

Уведомление Фонда Социального Страхования

Открытие расчетного счета для ИП – работодателя сопровождается обязательным извещением Фонда социального страхования. При отсутствии наемного персонала извещение ФСС не требуется.

Пример формы уведомления ФСС можно скачать на официальном сайте фонда. Там же есть заполненный в качестве образца экземпляр. Форма извещения Фонда Социального Страхования об открытии ИП расчетного счета предоставляется в двух экземплярах. Второй экземпляр с отметкой о принятии остается у предпринимателя.